OPALHE se présente comme un groupe complet intervenant aussi bien dans les domaines de la gestion financière, de la prévoyance, de l’assurance dommage et du conseil au sens large. Il se veut porteur de sens et devenir une référence en matière de finance durable, tout en étant exemplaire au sein propre de ses filiales. Accessible sur abonnement aux professionnels du patrimoine, la smart plateforme ne prend aucune commission sur la vente de produits.
Devenir un leader européen dans la création de solutions patrimoniales, alliant finance responsable et performance, et être une véritable référence dans son écosystème, grâce au développement de son réseau de partenaires composé de CGP, banques privées, institutionnels, CIF, ou encore family offices, sans oublier les professionnels du chiffre, telle est la vocation du nouveau groupe OPALHE. Philippe Dié, son président, a officialisé son lancement et présenté ses contours le 15 juin dernier.
Un groupe européen
Chapoté par une holding basée à Luxembourg, le groupe OPALHE comprend cinq filiales intervenant dans des spécialités différentes mais liées par un même objectif : celui de concevoir et de promouvoir des solutions durables. « Il n’est plus possible désormais d’ignorer les évolutions sociétales ainsi que les enjeux climatiques auxquels nous devons faire face. C’est pourquoi nous proposerons à nos partenaires des solutions financières et une gestion, performantes, respectueuses des normes ESG », souligne Philippe Dié.
Les cinq entités du groupe sont les suivantes :
OPALHE ASSURANCE® : présidée par Philippe Dié qui dirige depuis 10 ans l’entreprise de courtage d’assurance et crédit EQUATIS & ASSOCIES. OPALHE ASSURANCE® élabore et gère différents programmes d’assurance IARD, tant pour les particuliers que pour les entreprises. Déjà opérationnelle auprès de fédérations professionnelles, la société propose une gamme de solutions très compétitive mais aussi les compétences des différents professionnels du chiffre et du patrimoine, partenaires du Groupe OPALHE®.
OPALHE FINANCIAL ADVISOR® : présidée par Olivier Wagnon, jusqu’à présent à la tête de RIVOLI WEALTH MANAGEMENT. OPALHE FINANCIAL ADVISOR® propose une plateforme digitale de solutions 360, d’analyses et de conseils en allocation d’actifs ainsi que des services de courtage en assurance vie, prévoyance et retraite.
OPALHE ESG ADVISOR® : présidée par Michel Camilleri, propose un outil de notation « OPALHE ESG MANAGER® » innovant, intégrant la nouvelle norme SFDR 2 permettant d’optimiser l’activité du Conseil en gestion de patrimoine et d’entreprise.
COLIBRI AM : également dirigée par Michel Camilleri, COLIBRI AM®est la société de gestion de portefeuille du groupe, agréée par l’AMF, gestionnaire de fonds exclusivement ESG.
OPALHE DIGITAL® , co-dirigée par Simon Gout (Président) et Jean Gout, (Directeur Général) est à l’origine de la fabrication, du déploiement des moteurs de calcul de l’outil « OPALHE ESG MANAGER® ». Elle est également dédiée au e-retail indépendant et se consacre au regroupement de différents savoir-faire : déploiement de plateformes web fintech et assurtech, e-commerce et places de marché. Simon et Jean Gout sont aussi cofondateurs de l’agence créative Ezia puis de la startup KissMyShoe récompensée par plusieurs prix d’innovation. Ils développent depuis 2021 la marketplace So.market spécialisée dans le retail.
A noter qu’au Luxembourg, OPALHE va créer deux filiales pour des activités de Risk-Management et de M&A.
L’ESG pour ADN
« Nous avons décidé de nous réunir afin de nous engager résolument, ensemble, sur le chemin d’une finance plus responsable, consciente de sa capacité à contribuer à l’édification d’un monde durable pour les générations futures » avancent les cofondateurs.
Depuis le 1er janvier 2023, les professionnels de la gestion de patrimoine sont soumis à de nouvelles obligations de transparence en matière de durabilité. Ils doivent notamment inclure, dans le questionnaire de profil de risque adressé à leurs clients, la notion de critère ESG pour évaluer leurs préférences en matière d’investissement responsable et de durabilité. Or les nombreux reportings nécessitent des outils performants et une organisation solide afin de collecter les données nécessaires et les analyser. C’est le rôle d’OPALHE ESG ADVISOR® qui s’est penché sur la prise en compte et la réflexion des métriques, le classement des sociétés, et la notation ESG, dans le respect des articles 6, 8 et 9 du règlement SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation). Epaulés par OPALHE ESG MANAGER®et son outil de notation, les professionnels peuvent utiliser le questionnaire approprié pour définir la sensibilité de leurs clients et faire un choix de placements en adéquation avec leurs convictions. Fruit de 3 années de R&D, OPALHE ESG MANAGER® « traite quotidiennement 1,4 millions de données de plus de 60.000 entreprises », indique le groupe. En quelques clics, l’outil permet d’accéder aux informations ESG des fonds et des portefeuilles que gèrent les conseillers et fournir une note ESG fiable aux clients dans le respect de la réglementation européenne.
Un accès uniquement par abonnement
Les services proposés sur la plateforme sont accessibles sur abonnement via 3 offres : « ESG Manager », « OPALHE Premium » et « OPALHE Expert », pour des montants respectifs de 99 €, 149 € et 199 € hors taxe par mois. L’offre Expert, via la plateforme digitale wealthech propose un espace complet dédié dans lequel les partenaires pourront importer les informations de leurs clients, créer des portefeuilles ciblés, bénéficier d’un support pour respecter les obligations légales (lettre de mission, lettre d’adéquation, document LAB /TRACFIN, accès à la signature électronique, …), et automatiser différentes tâches (alerte, … ).
Point important, la plateforme ne prendra aucune commission sur la vente de produits.
Comme l’indique Philippe Dié dans son interview sur CGP TV, le groupe OPALHE va développer plusieurs autres outils au cours de l’année 2024.
https://staging.lassuranceenmouvement.com/2023/06/16/opalhe-nouveau-groupe-dedie-aux-professionnels-du-patrimoine-et-du-chiffre/
